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Solución a evaluación 2 en Excel

TEMA 1
Suponga que usted ahorra $100.000 al final de cada mes del año 2008, pero en el año 2009 el ahorro mensual es el doble. ¿Cuánto dinero acumulará el 31 de diciembre de 2009, sabiendo que el interés pagado es del 2% mensual sobre saldos?
Comentario: El VA para la segunda parte es el VF acumulado del periodo anterior
PAGO $ 100.000,00
NPER 12
TASA 2,00%
VF $ 1.341.208,97
VA $ 1.341.208,97
PAGO $ 200.000,00
NPER 12
TASA 2,00%
VF $ 4.383.395,22

Se le prestan a un empleado $1’800.000 para pagarlos en dos años, a una tasa del 3% trimestral. El préstamo se pagará en cuotas iguales de comienzo de trimestre. ¿Cuál es la magnitud de la cuota trimestral?
VA $ 1.800.000,00
TASA 3,00%
NPER 8
TIPO 1
PAGO $ 256.421,61

Durante cuánto tiempo estuvo invertido un capital de $4’800.000 para que al 12% anual de interés produjera un monto de $8’700.000
NPER 5
VA $ 4.800.000,00
TASA 12,00%
VF $ 8.700.000,00

Doña Martha desea comprar una lavadora nueva, para lo cual cuenta con $280.000, los cuales entregará como cuota inicial, tomando un préstamo para el resto. El modelo que ha elegido tiene un valor de $580.000, y la cooperativa que le financiará el resto del dinero, le exige que tome un seguro del 1.70% del valor inicial de la lavadora. ¿A cuanto ascendería el valor de las cuotas mensuales para pagar el préstamo en 24 meses con una tasa de interés del 3.8% mensual
SEGURO $ 9.860,00
VA $ 309.860,00
PAGO $ 19.908,74
NPER 24
TASA 3,80%


TEMA 2
Un empleado que gana $1’300.000 mensuales, ahorra el 10% de su sueldo durante un año y medio con el objetivo de hacer un viaje a Cartagena. La entidad financiera le reconoce un 3.2% de interés mensual sobre saldos. ¿Con cuánto dinero parte para la Heroica?
PAGO $ 130.000,00
NPER 18
TASA 3,20%
VF $ 3.099.394,60

Qué monto podríamos acumular en 12 años invirtiendo ahora $3’000.000 en un fondo de capitalización que paga el 11% los 6 primeros años y el 13% los últimos 6 años?
VF $ 5.611.243,66
VA $ 3.000.000,00
TASA 11%
NPER 6
VF $ 11.682.338,56
VA $ 5.611.243,66
TASA 13%
NPER 6

Un empresario toma un préstamo de $1’800.000 a 12 meses, con una tasa mensual de 3.8% pagadero al vencimiento. El contrato estipula que en caso de mora, el deudor debe pagar el 4.8% mensual sobre el saldo vencido. ¿Calcular el monto a pagar si cancela la deuda a los catorce meses y 15 días? VF $ 2.816.052,50
VA $ 1.800.000,00
TASA 3,8%
NPER 12
VF $ 3.166.240,89
VA $ 2.816.052,50
TASA 4,8%
NPER 2,5

"Camilo Vélez desea comprar un automóvil que cuesta $22’000.000, está en condiciones de pagar $5’000.000 al contado y el saldo en 18 cuotas mensuales. Le presentan 2 opciones:
• 18 cuotas de $1’321.000
• 18 cuotas al 4.5% mensual.
a) ¿Qué interés mensual le cobran en la primera opción?
b) ¿Cuál es el valor de cada cuota en la segunda opción?

Opción 1
VA $ 17.000.000,00
PAGO $ 1.321.000,00
NPER 18
TASA 3,80%

Opción 2
VA $ 17.000.000,00
NPER 18
TASA 4,50%
PAGO $ 1.398.027,26

Ejercicios propuestos de Excel financiero

1. Luis deposita $500.000, en un banco que le reconoce el 4.8% semestral. Calcular cuanto tendrá luego de 9 meses.
Respuesta: $536.428,60
2. Calcule el capital final de una inversión de $20'000.000; a una tasa del 20% anual, luego de 5 períodos.
Respuesta: $49,766.40
3. Tengo planeado viajar dentro de un año, y he decidido ahorrar , en este momento, $1'000.000 en una cooperativa que me reconoce una tasa del 0.92% mensual;
a. ¿Cuánto tendré a mi disposición el día del viaje?
Respuesta: $1'116.161,15
b. ¿Y si decido aplazar el viaje 6 meses?
Respuesta:$ 1.179.207,83
c. ¿Y si decido viajar 4 meses antes de la fecha inicial?
Respuesta:$ 1.076.014,03
4. He realizado una inversión por la cual recibiré, en total, $150.000 dentro de 3 años, si me han garantizado unas ganancias del 9% anual, ¿Cuánto he invertido hoy?
Respuesta: $ 115.827,52
5. ¿Cuál es el valor futuro de 7 pagos anuales iguales por un valor de $500.000 cada uno, si la tasa de interés que me reconoce el banco es del 13% anual?
Respuesta: $ 5.202.328,77
6. Un préstamo de $1'000.000 a 5 años de plazo, se paga en cuotas iguales. La tasa de interés es del 30% anual. ¿Cuál es el valor de cada cuota?
Respuesta: $ 410.581,55
7. Humberto y Maria necesitan acumular un fondo de $40'000.000 para montar su propio negocio cuando terminen sus estudios profesionales (en 5 años), ¿Cuánto deben ahorrar uniformemente en un banco que les reconoce el 2.5% mensual sobre saldos?
Respuesta:$ 294.135,84
8. Calcular la tasa de interés que establece la equivalencia entre $200.000 hoy y $742.586 en un plazo de 5 años.
Respuesta:30%